資金管理ソリューション

ソリューション内容

グローバル資金管理の必要性

グローバル経済の中で、海外子会社を巻き込んだ資金管理と各種リスクへの準備は、企業の大きな課題になっております。リーマンショック以降、EU・米国では既に資金管理業務の一部を成すグループ全体でのデリバティブ取引の把握と報告が制度化されており、日本においても義務化が議論されています。

グループ全体を一元管理できる財務体制を構築し、全てのグループ会社の状況を正しく把握、グループ全体の資金を効率的に管理することにより、様々な課題やリスクに適切な対処を行っていくことが昨今財務部門には求められているのです。

導入効果 – ROE経営を牽引するグループ財務体制の確立

グローバル資金管理を行うことで、企業は世界中のグループ企業が持つ資金残高や金融商品残高をリアルタイムで把握できるようになります。(①グループ全体の資金の見える化)
またネッティング・プーリングによる利息や手数料等の低減や、精緻な資金予測に基づく資金調達(②グループ全体の資金の最適化)、資金ショートの抑制、流動性・金利・為替リスク等の管理(③グループ全体のリスク管理)ができるようになります。

フィエルテは、お客様の「グループ財務体制の確立」のため、3つの導入メリットを以て、財務部門の皆様に貢献致します。

導入効果1

グループ全体の資金の見える化

導入効果2

グループ全体の資金効率の最適化

導入効果3

グループ全体のリスク管理

ROE経営を引率するグループ財務体制の確立

  • 営業・生産・販売計画等の販売・利益計画に資金の裏づけを実施
  • 在庫・設備および資金調達を見据えた経営者視点の資金計画を立案

経営戦略へ働きかけ事業を動かすことができる

サービス提供パターン

REO経営を牽引するグループ財務体制の確立のためには、現在の状況に合わせた段階的なグローバル資金管理の導入が効果的です。「各社単独で資金管理をしている」「ネッティング・プーリングは国内子会社のみ」など、お客様の状況に合わせて、フィエルテ社では適切な組み合わせでグローバル資金管理ソリューションのご提案をさせて頂きます。

グループ全体の資金の見える化

1

現状残高の
リアルタイム把握

2

資金予測
(資金ショート予測)

3

資金予実管理

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資金管理の高度化(資金最適化・リスク管理)

1

長期予実管理
(事業計画と融合)

2

プーリング
ネッティング

3

グループ
ファイナンス

4

リスク管理

5

外部売掛金管理

6

金融商品管理

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グループ全体の資金の見える化

グローバル資金管理の第一歩は、グループ全社の国や銀行をまたがる口座残高情報を一元管理することから始まります。グループ会社が持つ世界中の口座残高をリアルタイムで連携し、短期の資金予測の実施、およびその予実管理をすることでグループ全体の資金の状況が見えるようになります。

1

口座残高のリアルタイム把握

見える化の第一歩はグループ全社の口座残高のリアルタイムでの把握から始まります。
銀行からのステートメントを電子的に自動で連携することで、“もれなく”、“正しい”取引済の残高情報がリアルタイムに把握でき、グループ内で同一のデータを共有可能になります。

2

資金予測(資金ショート管理)

見える化の次のステップは数日~数ヶ月先の短期的な入出金の予測情報を元に、資金ショートをしないように管理することです。
現在の口座残高情報に短期的な予定情報を加味することで資金繰りを管理します。
予定情報の登録方法はERPとの自動連携、ファイルアップロード、販売予測に基づくパラメータシナリオによる登録など様々な方法が可能です。

3

資金予実管理

見える化の更なるステップは、実際の銀行口座の入出金情報と入出金予測情報(数日から数か月の短期)の照合による資金の移動状況のチェックを行い、意図していない資金移動がないかどうかの確認を行うことです。子会社での資金移動はtm5上で見える化され、親会社側からはモニタリングが可能になります。

資金管理の高度化(資金最適化・リスク管理)

グループ全体の資金の見える化を更に進めることで、資金のどこに無駄があるのか、どのようなリスクが潜んでいるのかを検知できるようになります。資金管理の高度化のフェーズでは、置かれている状況に合わせて適切な対策を実施することで、資金の最適化・リスク管理を実現できます。

1

長期予実管理(事業計画と資金計画の融合)

資金の見える化の次のステージでは、営業計画・生産計画・購買計画といった会計的な販売計画、利益計画にキャッシュの裏付けが可能になります。在庫や設備投資および資金調達を見据えた経営者視点の資金計画を立案し資金調達のタイミングを管理しつつ、その予実管理を行うことで、経営戦略へ働きかけ、事業をも動かすことができるようになります。

2

ネッティング・プーリング機能

■ネッティング機能

全てのグループ内の会社間の債権債務を照合し、支払のネッティング後の差額のみを一括で決済を行うことができます。グループ横断的な処理を行うことで、銀行への送金手数料や為替に関する手数料の削減と、為替リスクの回避にも寄与します。

■プーリング機能

銀行別のCMSの利用では困難な、グループ資金集中管理が可能になります。銀行をまたいだグループ内部会社の各銀行口座の余剰資金を本社統括会社の銀行口座に集中させることで、受取利息と支払利息の最適化と利用可能資金の最大化が実現します。

3

グループファイナンス機能

グループ内部会社間での資金の貸付借入および取引先への支払や給与振り込み等を行うことができます。統括口座から一元的に取引を行うことで、金利の削減、信用リスクへの対応、人件費の削減、銀行手数料の削減が実現可能になります。また、貸付借入の期日条件などの詳細情報もtm5上で一元管理されるため、当事者間での認識の齟齬がなくなります。

4

リスク管理

■ヘッジ状況レポート

為替のヘッジ状況を確認するためのレポートが提供されます。

■シナリオ分析

為替レート上昇10%等の任意のシナリオを作成し、そのシナリオによる比較分析機能や
バリュー・アット・リスク(VaR)の確認ができます。

5

外部売掛金管理

■グループ外企業との売掛金管理

グループ外部に対する売掛金情報などを登録することで製品ラインごとの売掛金の滞留状況や、返済期日が確認できます。

■与信管理

また、グループ内部で設定した相手先会社への与信枠情報(リミット情報)を登録して与信枠の管理も可能です。

6

金融商品管理

トレジャリー業務に関係する、外国為替、FXオプション、商品、短期金融市場、長期貸付、金利スワップ、金利オプション、金利先渡取引(FRA)、証券、リース、クレジットライン、担保、保証、信用状等の様々な金融取引を一元的にtm5上で管理が可能です。

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